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2020初级银行从业考试法律法规测试题

时间:2020-05-22  访问:

银行监管制度正式确立的标志是( )。

A.监管机构的设立

B.法律制度

C.监管模式的确定

D.监管体制

『正确答案』B

『答案解析』本题考查银行监管起源与演变。银行监管制度的正式确立:法律制度。

多选题

在美国双线多头的监管体制中,美国银行最主要的基本监管者为( )。

A.美联储

B.司法部

C.货币监理署

D.州银行监管当局

E.联邦交易委员会

『正确答案』CD

『答案解析』本题考查双线多头的监管体制。货币监理署和州银行监管当局成为美国银行最主要的两个基本监管者,基本监管职能是指监管者发放执照的职能。

典型例题

单选题

在我国银行监管的演变过程中,初步形成机构监管组织架构的阶段是( )。

A.初步确立阶段

B.探索成形阶段

C.改革调整阶段

D.高速发展阶段

『正确答案』B

『答案解析』本题考查我国银行监管的探索成形阶段。在我国银行监管的探索成形阶段中,监管职权根据不同类型的机构特点分布于不同的内设部门,并出现了一些积极的变化,初步形成了机构监管的组织架构。

多选题

在我国银行监管的初步确立阶段,银行监管运行上的特点有( )。

A.“部门执法”的局面凸显

B.监管手段丰富,包括现场检查与非现场监管

C.在制度设计上已经开始部分涉及到权责分配、激励约束和再监督等方面的内容

D.监管职责配置的部门化,采取了功能化的监管组织架构

E.监管运行机制概念尚未提出,更缺少制度上的安排

『正确答案』DE

『答案解析』本题考查我国银行监管的初步确立阶段。我国银行监管在初步确立阶段,银行监管运行上有两个特点:一是监管职责配置的部门化,采取了功能化的监管组织架构;二是监管运行机制的概念尚未提出,更缺少制度上的安排。

多选题

商业银行自我监管的实现方式为( )。

A.内部治理

B.内部约束

C.内部控制

D.内部审计

E.内部监督

『正确答案』ACD

『答案解析』本题考查银行自我监管。商业银行自我监管通过内部治理、内部控制与内部审计实现。

典型例题

多选题

下列属于我国的银行监管目标的有( )。

A.增强市场信心

B.保护存款人和广大金融消费者的利益

C.增加货币的有效供给

D.减少金融犯罪

E.增进公众对现代金融的了解

『正确答案』ABDE

『答案解析』本题考查我国银行监管目标。

典型例题

单选题

( )是指通过行政手段,对银行执行有关法规、制度和规章等情况进行监管,以规范银行经营行为,维护银行业内部秩序。

A.合规监管

B.风险监管

C.行业监管

D.法律监管

『正确答案』A

『答案解析』本题考查合规监管。合规监管是指通过行政手段,对银行执行有关法规、制度和规章等情况进行监管,以规范银行经营行为,维护银行业内部秩序。

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(责任编辑:gx)

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